法治中国，为何家族式套路贷集团还能横行乡里？

 

2023年10月31日，星期一，河北省石家庄市中级人民法院第三审判庭正在开庭审理一民间借贷纠纷案。此乃河北美术学院不服河北省新乐市人民法院的一审判决上诉到石家庄市中级人民法院的二审案件。

 

 

大湾区时报此前关注到网上关于此案的有关新闻，日前特派多名记者实地调查，在调查中发现此案涉嫌刑事，案涉一审原告违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，已经涉嫌非法经营、虚假诉讼等套路贷犯罪行为。

 

河北美术学院深陷套路贷

 

记者在石家庄采访时了解到，河北美术学院是一所民办全日制普通本科美术高校，坐落于河北省新乐市，占地7000多亩，现有在校生2.7万余人，教职工近3000人，其学校规模、办学质量、师资水平在全国首屈一指。正因有此实力和美誉度，被人觊觎已久。

 

 

2023年10月28日，河北美术学院校长甄忠义在接受大湾区时报记者采访时称，由于其女儿甄紫蒙创办的河北祖德照明设备科技有限公司因公司发展需要资金，2014年8月19日向甄忠义的发小、原新乐市外贸局局长甄平社及宋会英等人借款，甄忠义担保。正是因为这次担保之举，导致深陷套路贷的无妄之灾，在不知情的情况下，河北美术学院背上了本金1.512亿元的巨额债务。经初步审计甄紫蒙的银行流水，2014年—2019年，甄紫蒙共收到甄平社、宋会英、甄肖拴等12人款项274607250.00元，甄紫蒙向上述12人支付款项共240266370.00元。

 

河北美术学院党委副书记、副校长麻立峰说，河北美术学院在2015年确实向宋军英、宋会英借款310万元，当年本息均已结清，这也是河北美术学院唯一一次和她们发生的真实借款。而宋会英等人却将未交还河北美术学院的60万元已经作废借条再次嫁祸于河北美术学院而提出虚假诉讼，是在混淆视听。根据甄平社、宋会英等人提供的河北美术学院的多份《民间借贷合同》显示，河北美术学院为借款人（甲方），为什么借款却汇入甄紫蒙的账户？即使出借人（乙方）造假为甲方指定将借款汇入甄紫蒙的个人银行账户，而还款人为什么一直是甄紫蒙？“无论是甄平社、宋会英还是甄紫蒙，他们在进行交易时都是清楚借款人并非河北美术学院或甄忠义，即使在几笔款项经过河北美术学院的POS机进行过机交易，当事人都是有约定的。甄平社等人将河北美术学院作为被告的意图，司马昭之心路人皆知，是在觊觎河北美院的产业。”麻立峰如是说。

 

河北美术学院理事长张丽在接受大湾区时报记者采访时称，经查，以甄平社、宋会英为首的职业放贷人向社会不特定群体放贷巨额资金，仅从2014年至2019年向甄紫蒙放贷合同就多达几十多份，历时6年，单独起诉到法院的14起案件就涉及9000多万元。甄平社、甄肖拴系公职人员，甄平社系原新乐市外贸局局长，其弟甄肖拴系新乐市职教中心教师，而其他借款人甄悟悌、甄利漫、宋莹、宋军英、杜亮等人均为甄平社、宋会英的家族成员，其亲戚或家人在当地公安局或纪委担任要职，是否有人为这个涉嫌非法经营、虚假诉讼、合同诈骗等行为的套路贷团伙充当保护伞，不得而知，但存在令人想象的空间。

 

家族关系图

 

张丽认为一审法院认定“借款人是河北美院”是错误的。客观事实为甄平社、宋会英、甄肖拴等人明知甄紫蒙的身份是真正的借款主体与河北美院无关、明知案涉款项未流向河北美院更没用于美院建设，而共同骗取甄忠义签字并利用其双重身份，强行“嫁祸”河北美院。事实上，甄平社、宋会英等人确实存在未经国家批准就非法进行职业放贷，案涉资金几个亿。根据《民办教育促进法》第26条、28条的规定，甄忠义无权代表河北美术学院对外进行借款，而同样作为民办学校的玉林学校、厚德幼儿园的老板甄平社、宋会英，对此是明知且应知。就是说，即使甄忠义与甄平社等人存在借款行为，也与学校无关，其所签订的借贷合同也是无效的。

 

部分电话录音截图

 

党建账户遭违法查封

法院副院长被举报

 

2019年8月份，河北省新乐市人民法院因为甄平社等系列案件涉案标的1.512亿元相继对河北美术学院名下银行账户（包括基本账户（大学生奖助学金账户）、党建账户）进行冻结，同时冻结了美院财务人员的个人账户。新乐市法院向外承认查封了河北美术学院名下5块土地（实际6块土地），共计253亩，冻结3年，查封美院资产和现金共计6.5亿，严重超出了案涉诉求的标的额。河北美术学院曾因查封，全体教职工8个月未发工资，社会保险曾一度中断，为了保障学校的正常教育教学秩序，学校向有关部门投诉反映新乐市法院违法查封行为，引起了社会各界及有关部门的高度重视，新乐市法院被迫部分解封。而新乐市法院对外称是“为保证河北美术学院正常教学秩序，已解封有关账户。”法院再次撒谎了。

 

根据有关规定，对经法院审查认为对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据当事人申请，可以裁定对其财产进行保全。而本案不存在因被申请人河北美院的原因使判决难以执行或者造成申请人其他损害的情况，因此本案超标查封是严重违法的。

 

经大湾区时报记者调查，2014年至2019年的6年时间内，以甄平社、宋会英、甄肖拴等人为首的家族式职业放贷人勾结甄紫蒙（因犯集资诈骗犯罪，已被判刑）合伙诱骗甄忠义以为甄紫蒙借款担保为名，伪造了1.512亿元的河北美术学院借款合同。甄平社等人于2019年8月向新乐市人民法院提起诉讼，时任新乐市人民法院党组副书记、副院长的刘树朝在该案中为甄平社、宋会英、甄肖拴等人违法立案、超标查封等提供“全套服务”，从而引起了河北美术学院的不满，继而向有关部门进行举报。刘树朝之后被调离新乐市法院，现任河北省石家庄市深泽县人民法院副院长。

 

河北美术学院的举报材料显示，刘树朝在2019年8月份徇私枉法判决案中，为原新乐市外贸局局长甄平社家族放贷团伙充当保护伞。河北美术学院对于新乐市法院副院长刘树朝存在违法批准缓交诉讼费而立案、违法分案、违法使用简易程序审理案情、拒绝应当参加诉讼的主要当事人甄紫蒙参与诉讼，拒绝河北美术学院要求调取涉案的全部银行流水等违法行为后，河北美术学院和甄忠义的代理人当庭申请已经不能公正审理该案的刘树朝回避，而刘树朝却继续违法审理该案，判决书最终有利于甄平社、宋会英等职业放贷人。“从判决书可以看出，刘树朝为甄平社、宋会英等家族放贷团伙充当保护伞的嫌疑是有证据的，违法裁判就是。” 河北美术学院副校长孙志强在接受记者采访时如是说。2023年7月，新乐市人民法院判决河北美术学院偿还上述等人1.512亿元本金及利息，河北美术学院不服该判决，于2023年8月7日依法向新乐市人民法院提交刑事自诉状，根据《刑事诉讼法解释》，“对自诉案件，人民法院应当在15日内审查完毕。经审查符合受理条件的应当决定立案，并书面告知自诉人或者代为告诉人”之规定，2023年11月1日新乐市人民法院出具刑事裁定书（2023）冀0184刑初343号，新乐市法院属故意逾期，违规裁定。

 

 

河北地质大学华信学院

投资人杨勇的举报

 

杨勇对甄平社等人涉嫌虚假诉讼、套路贷、非法经营且恶意拍卖石家庄双杨贸易有限公司名下土地的报案材料显示，新乐市法院法官在为甄平社等人起诉河北地质大学华信学院、石家庄人民医学高等专科学校的官司中涉嫌充当了保护伞（刘树朝时任新乐市人民法院分管民事审判的副院长），帮助甄平社、宋会英等人套路华信学院1.3亿元资产和现金，导致华信学院资不抵债。杨勇在致河北省巡视组领导的材料中称，甄平社、宋会英、王小恋与其借款纠纷存在多处违法行为，而法院却违法支持了他们的诉讼请求。主要存在以下违法行为：一、重复诉讼300 万元；二、重复倒账，当天进账，当天出账，合计1998万元，数额巨大。三、恶意拍卖双杨公司名下土地(双杨和杨勇是两个独立的民事主体)。四、起诉金额和执行金额相差甚大，怀疑甄平社勾结法院内鬼做局牟利，合计宋会英已收款1.3亿余元，是诉讼金额的两倍还要多。而甄宋只用1180万元的本金，却通过虚假诉讼等手段拿走了杨勇的学校1.3亿余元的资产和现金。

 

举报人杨勇在举报材料上称，甄平社、宋会英等人用同样的套路贷让河北美院、欧宝公司等单位或个人遭到起诉而疲于应对，在某些司法人员的“配合”下，给学校和企业造成不可挽回的损失。

 

经调查发现，甄平社、宋会英等人涉嫌策划、主导套路贷有关借款人的手段如出一辙，手法娴熟，经验丰富，让借款人在其误导下签订借款合同，最后以民间借款纠纷为名起诉到法院，“合法”地将借款人的财产变成自己的，且背负上巨额债务，无法喘气。除河北美术学院、华信学院、石家庄人民医学高等专科学校外，甄平社、宋会英等套路贷家族集团，在该相应出借期间，还有向社会其它人员出借：甄平社2015年1件，2016年3件，宋会英2015年1件，2016年3件，甄利漫2019年1件，2021年1件，王国民2016年1件，2019年1件，甄悟谛2016年1件，2019年1件，宋鹏飞2016年1件，2019年1件，2020年1件。依据《最高人民法院关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知》（法〔2019〕254号）第53条，职业放贷人：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。

 

 

套路贷团伙已涉违法犯罪

 

此间一法律人士认为，甄平社、宋会英等人的职业放贷行为已经扰乱了金融秩序，其职业放贷行为的涉案借贷合同是无效的。根据《关于规范民间借贷行为，维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发[2018] 10号）第四条和《全国法院民商事审判工作会议纪要》第五十二条的规定，在民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。在该案的一审庭审至今，甄平社、宋会英等人并未能举证其出借资金的合法性。记者从多个渠道获悉，本案出借人的出借款并非是其自有合法资金，是其家族成员和亲朋好友合伙向不特定群体出借资金，其高息出借行为已经涉嫌扰乱金融秩序，且出借人在2014年至2019年期间，连续、多次、反复达几十次向甄紫蒙高息放贷100多笔借款，进行牟利行为，涉案本金高达1.512亿元。

 

 根据北京大成（石家庄）律师事务所高级合伙人、河北经贸大学硕士生导师孙伏龙教授、北京大成（石家庄）律师事务所律师刘洪川博士所做的《甄紫蒙、甄平社、宋会英等涉嫌犯罪的法律意见书》认为，甄紫蒙与甄平社、宋会英、甄肖拴等人勾结，私刻河北美术学院公章、法人章和甄忠义的签印等供私自非法使用，涉嫌合伙伪造河北美术学院虚假借款合同并虚假履行事实，为虚假诉讼诈骗而实施犯罪行为，此案已经具备了虚假诉讼罪的构成要件，同时存在伪造印章，虚构事实，隐瞒真相，骗取较大的公私财物的行为，亦构成了诈骗罪。

 

北京大学法学院教授、博士生导师陈兴良、车浩在《甄紫蒙系列案件涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪一案的专家咨询意见书》中称，根据该案的具体事实，认为涉案的人员甄紫蒙、曹丽芬、甄肖拴、宋军英、宋会英、甄平社等人实施的行为属于“以骗取担保方式骗取财产”的诈骗行为，成立刑法意义上的诈骗罪。当行为人以捏造的借款关系和担保关系提起民事诉讼的时候，其不仅妨害了司法秩序，也严重侵害了他人的合法权益，构成了虚假诉讼罪。

 

中国政法大学诉讼法学教授、博士生导师、中国法学会刑事诉讼法学研究会会长卞建林，北京大学刑事诉讼法学教授、博士生导师、北京大学法学院学术委员会主席陈瑞华在《甄紫蒙系列案件涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪专家论证法律意见书》发表专家意见时认为，该系列案件中有证据证明甄紫蒙、甄平社等行为人存在构成犯罪的事实，即相关行为人的行为依照刑法规定构成了诈骗罪、虚假诉讼罪，且应当依法追究其刑事责任，并不存在法定不予追究刑事责任的例外情形，符合刑事立案条件。

 

此间一法律人士认为，虚假诉讼罪是指自然人或者单位以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的行为。对虚假诉讼参与人，要适度加大罚款、拘留等妨碍民事诉讼强制措施的法律适用力度；虚假诉讼侵害他人民事权益的，虚假诉讼参与人应当承担赔偿责任；虚假诉讼违法行为涉嫌虚假诉讼罪、非法经营罪、合同诈骗罪等刑事犯罪的，民事审判部门应当依法将相关线索和有关案件材料移送侦查机关。套路贷并非一个独立的罪名，而是存在非法经营罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪、诈骗罪、敲诈勒索罪等违法犯罪事实，有时甚至存在数罪竞合。就河北美术学院遭到甄紫蒙、甄平社等人的诈骗、虚假诉讼等行为来看，民事审判部门应当依法将虚假诉讼参与人的相关线索和有关案件材料移送侦查机关。

 

一波未平，一波又起。

 

记者采访期间，又听闻，2023年10月23日石家庄市中级人民法院，因甄紫蒙与职业放贷人曹丽芬伪造的担保一为甄忠义、担保人二为河北美术学院的4320万元借款案（借条、还款协议、借款协议书中均加盖了伪造的河北美术学院公章）查封河北美术学院19900423.46元。此案涉及到石家庄中级人民法院法官任磊，环境资源庭庭长刘俊萍，以及曹丽芬丈夫武风银（系石家庄市公安局经侦支队）干警。该案庭审中，拒绝公章鉴定，拒绝调取涉案人员流水，曹丽芬与石家庄中院法官相互勾结，枉法裁判，更有甚者，曹丽芬在2019年6月21日拦截了羁押甄紫蒙的车辆，让干警下车，与甄紫蒙沟通串供。河北美术学院就该案已上诉到最高人民法院。

 

石家庄市中级人民法院二审判决结果如何，本报将对此案进行追踪报道。

 

 

来源：大湾区时报(王林奇、符炳奇、张豫蓉)